Лжебанк России

Блуждая по страницам банковских структур, легко стать жертвой мошенников, вылавливающих беспечных клиентов. Зайдя в онлайн-гости к Индустриальному Областному Банку, не сразу поймешь, что не так. Есть лицензия о банковской деятельности, каждый может ознакомиться с организацией и ее продуктами. И только тщательная проверка знатока в банковской сфере поможет выявить обман. Этот пример не единственный, в сети появляются все новые страницы лже-банков, но бороться с ними очень сложно.
Лжебанк России

Банки-клоны в сети и реальности

Попасть на страничку клона легко, достаточно получить письмо с предложением воспользоваться услугами новой кредитной организации и перейти по предложенной ссылке. Один клик – и мошенники включаются в работу. Между тем, грамотные люди способны распознать фальшивку по многим признакам: от дизайна сайта до его содержимого.

Мало кому придет в голову проверить выложенную лицензию организации или информацию с адресами расположения офисов и банкоматов. Отсюда проблема с распространение мошенников в банковской сфере.

Что касается работы Индустриального Областного Банка, то он успешно использовал ссылку indo-bank.ru, напоминающую название реального Коммерческого Индо банка. Последнему, для защиты своих клиентов и собственной репутации пришлось на официальной странице размещать предупреждение о существовании организации со схожим названием сайта, не имеющей никакого отношения к банковской работе. Удивительно, но факт: информация о возникшем клоне известна еще с 2013 года, однако ни Центробанк, ни полиция не смогли воспрепятствовать мошенникам.

Когда реальный банк уже подготовил документацию в прокуратуру, его клон сменил название и продолжил орудовать в сети уже под новым лозунгом.

Было бы не все так печально, если бы подобный случай был единичным. В сети без труда обнаруживаются новые банки-мошенники. Например, сайт Кредитного Гипермаркета принадлежит организации, оказавшейся бывшей МФО, лишенной лицензии. В сети легко найти сайт банка, позиционирующего себя как лучшего интернет—кредитора. Одних ЦБ удается закрыть, другие успешно выкручиваются и, преобразовавшись, завлекают новые жертвы.

Легко ли бороться?Легко ли бороться?

Можно долго писать жалобы и раскрывать глаза на преступные действия лжебанков через поэтому поймать мошенников и привлечь к ответственности очень сложно. Российский регулятор за год смог закрыть только 1 такой интернет-ресурс.

Работа по выявлению фишинговых сайтов налажена лучше: каждый месяц закрывают до 30 страниц мошенников. Пресс-служба сообщает, что с поддержкой Центра по реагированию на компьютерные атаки в области финансов за год блокировано 190 сайтов для фишинга. Однако подобная работа основана на уже осуществленных преступлениях, при выявлении активности злоумышленников. Но как быть, если мошенники размножаются в геометрической прогрессии и ЦБ не в состоянии обнаружить и заблокировать все интернет-источники.

Выход один – профилактика в виде повышения уровня грамотности клиентов, обязанных заботиться о собственной финансовой безопасности, ведь перед тем, как довериться банку, никто не мешает подвергнуть его тщательной проверке, особенно, если он мало известен и создан недавно.

Центробанк рекомендует проверить учреждение по номеру лицензии, воспользовавшись справочником по кредитным организациям, размещенным в информационном разделе на собственном сайте.

Там же размещена информация о правильных интернет-страницах банков, которые действительно принадлежат законопослушным финансовым структурам.

Столкнувшись с проблемой подделки сайта мошенниками, его отдельных элементов и стиля, банк Ренессанс Кредит рекомендовал своим клиентам тщательно следить за вводимым адресом сайта. Многие клиенты Ренессанса стали жертвой фальшивки под названием «Кредитный Гипермаркет», клюнув на схожее оформление.

Как опознать банк-фальшивку по сайту?

Как опознать банк-фальшивку по сайту?

Центробанк и коммерческие банки предупреждают людей об опасности, однако на практике российский гражданин склонен недооценивать опасность, пока не попадет в сети мошенников. Если преступник не имитирует работу настоящего банка, распознать мошенничество сложнее – потребуется проверить лицензию, выложенную на сайте, по номеру. И далеко не все знают о том, что проверку легко выполнить на сайте Центрального банка России.

Помимо сверки лицензии, есть и другие «опознавательные знаки»:

  1. Внешний вид интернет-ресурса.
  2. Наличие орфографических ошибок.
  3. Странички с информацией об офисах и должностных лицах висят «на реконструкции».
  4. Неработающая «горячая линия» по причине ремонта оборудования.
  5. Предложение оплатить консультационные услуги.
  6. Сверка даты лицензии организации и даты последней реорганизации (мошенник публикует лицензию, выданную ранее, до того, как структура, по его же информации, прошла реорганизацию).

Бескрайние просторы для обманаБескрайние просторы для обмана

Многочисленность лжебанков в сети объясняется просто: создать страницу легко и не требуется финансовых инвестиций, а в случае удачи прибыль с лихвой покроет риски создателе сайта. Последние годы с развитием интернет—технологий мошенники прошли массовую «переквалификацию», достаточно безопасно и активно работая онлайн. В сети с одинаковой регулярностью встречают фальшивые банки и организации по выдаче микрозаймов. Работают целые «инвестиционные» структуры. Мошенники готовы даже открыть офисы, чтобы убедить в своей чистоте и надежности. Установлено, что подобные схемы чаще предпочитают в Поволжье и на Урале.

Самое печальное, что некоторые граждане, уже испытав на себе обманчивость подобных предложений, снова и снова попадаются в аналогичные расставленные ловушки. А если человек рад обманываться, кто сможет ему запретить? Осторожные в жизни граждане ведутся на обещание прибыли и готовы верить в «чудо».

У мошенников попросту развязаны руки – поймать и доказать их вину сложно, а сами граждане готовы доверять, пренебрегая простейшими правилами безопасности. Увеличению числа мошеннических схем способствует разнообразие применяемого арсенала:

  • организация работы фальшивых сайтов;
  • отправка рассылки со сноской на страничку мошенников;
  • распространение рекламы на сети;
  • создание отзывов от фальшивых клиентов, рассказывающих о преимуществах работы.

Даже выявив страницу мошенников, закрыть ее сложнее, чем создать. И наказать мошенников трудно, так как предстоит собрать достаточные доказательства и при выявлении пострадавших.

Сам банк вправе подать на мошенника в суд только если использована символика и товарный знак банка, зарегистрированный надлежащим образом.

Докажи, что украл

Докажи, что украл

Чтобы привлечь мошенника используется статья 172 УК РФ, предусматривающая ответственность за незаконную банковскую деятельность. Преступников наказывают за ведение незаконной банковской деятельности и отсутствие лицензии при условии выявления доказанного ущерба на сумму от 2,25 миллионов рублей.

Сложность представляет и поиск доказательств о том, что этот ущерб имел место в действительности. В результате, максимум, что грозит злоумышленникам, это штраф суммой 100 тысяч рублей.

В уголовном законодательстве также предусмотрено наказание за мошенничество (ст. 159), незаконную предпринимательскую деятельность (ст.171), организацию пирамид (ст.172.2). Привлечение к ответственности по данным статьям предусматривает поиск организаторов, что сделать довольно сложно в условиях анонимности в интернете.

Перед тем, как решиться на участие в какой-либо финансовой структуре, заманивающей высокой прибылью и интересными продуктами, стоит предпринять несложные действия, проверив лицензию на законность и правильность ссылки на сайт.

    Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен
    Оценка статьи:
    1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
    Читайте также
    Добавить комментарий

    Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

    Вы ввели некорректные логин или пароль

    Извините, для комментирования необходимо войти.