Обзор лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Обслуживание пластика во многих банках происходит с взиманием определенной платы. Однако при желании можно найти дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Все большее количество банков предлагают варианты безналичных платежных инструментов, не требующих дополнительных расходов. Большая часть подобных продуктов представлена картами с упрощенным сервисом Electron от «Визы» или Maestro от «Мастеркард». Соблюдая определенные условия, в 2018 году бесплатно можно пользоваться и классическими картами Classic («Виза») и Standard («Мастеркард»).
дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Проведя предварительный анализ предложений банков, основанный на сравнении основных показателей, можно подобрать лучший платежный инструмент, оптимально соответствующий потребностям клиента.

На что стоит обратить внимание при выборе карты

Если вопрос оплаты принципиален для держателя пластика, рекомендуется обратить внимание на моментальные дебетовые карточки, обеспечивающие минимальными платежными функциями без каких-либо трат на банковское обслуживание.

Выбирая лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием, будущий клиент банка обращает внимание на некоторые ключевые параметры, от которых зависит, насколько выгодной и удобной будет дальнейшая работа с пластиком:

  1. Условия для бесплатного обслуживания, установлены ли ограничения на услуги.
  2. Начисление процента на остаток.
  3. Возможность применения кешбэка (возврат определенной доли от понесенных в определенных категориях трат).
  4. Подключение СМС-уведомлений.
  5. Присутствие банка-эмитента в регионе проживания – доступность отделений, филиалов, количество и удобство расположения банкоматов для снятия наличных.
  6. Дополнительные опции, льготы, скидки для держателей выбранного пластика.

Следующий обзор позволит определить оптимально подходящий вариант оформления платежного пластика, соответствующего ожиданиям и потребностям своего владельца.

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка «Maestro Пенсионная»

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка Maestro пенсионная

Сбербанк в рамках реализации социального направления предлагает специальные карточки от платежной системы «Мастеркард» Maestro, на которые пожилые лица могут получать ежемесячные пенсионные отчисления. Бесплатная дебетовая карта поддерживает основной функционал банковского пластика, обеспечивая защиту средств на счету с помощью электронного чипа. Пенсионеры могут оформлять карты абсолютно бесплатно в течение всего 3-летнего срока действия, а за перевыпуск плата составит всего 30 рублей, только если произошла кража или утеря карточки.

Достоинствами пластика являются возможность получения дополнительного дохода на остаток (в конце месяца начисляют 3,5% годовых), а также иные характеристики:

  1. Пенсионерам разрешается оформить карточку на внука, достигшего 7-летнего возраста, однако за первый год обслуживания и далее придется платить по 150 рублей.
  2. Доступны скидки и акционные программы, реализуемые для всех клиентов MasterCard.
  3. Участие в бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка позволяет накапливать баллы за каждую покупку (величина начисляемого процента назначается по усмотрению партнера банка), а далее расходовать их при расчетах за товары и услуги.

Получить социальную карту могут лишь граждане, достигшие совершеннолетия, получающие пенсионные отчисления, с наличием постоянной или временной регистрации в пределах РФ. Наличие российского гражданства является необязательным.

Получив подобный пластик, пенсионер сможет получать дополнительную прибыль за каждый квартал использования (процент зачисляется раз в 3 месяца), начиная с момента эмиссии.

Русский ипотечный банк: карта накопительная Visa Platinum и Gold Mastercard

Русский ипотечный банк карта накопительная Visa Platinum и Gold Mastercard

Получить бесплатный пластик «Платинум» («Виза») и «Голд» («Мастеркард») можно в Русском ипотечном банке. Для того чтобы банк не взимал плату за обслуживание, необходимо выполнить одно из условий:

  1. Неснижаемый остаток – от 10 тысяч рублей или 150 долларов или евро.
  2. Открытие вклада онлайн.

Кроме того, первые 2 месяца обслуживание любой карты осуществляется без взимания оплаты. Особенностью выпуска является возможность использовать дебетовые карты в евро с бесплатным обслуживанием и начисление на остаток солидной прибавки: 8,5% по рублевому остатку, 1–1,75% на остаток в иностранной валюте. Начисление и выплата процентов происходят ежемесячно.

Карты поддерживаются платежными системами «Виза» или «Мастеркард» и предлагают улучшенный вариант сотрудничества:

  • обналичивание в пределах 150 тысяч рублей / 2 тысяч в иностранной валюте производится бесплатно при использовании родных банкоматов и партнерских устройств самообслуживания банка ВТБ;
  • получение кешбэка обратно на счет в пределах 3% от суммы затрат, но не более 5 000 рублей или 75 единиц в иностранной валюте;
  • мобильные услуги СМС-оповещения;
  • бесплатный перевод средств на другую карточку, эмитированную Ипотечным банком;
  • удобная оплата коммунальных услуг, интернета, отчислений в пользу бюджета.

При желании держатель пластика может снять крупные суммы, превышающие бесплатный лимит, заплатив комиссию 1–5%.

Получить процентный доход можно уже за первый месяц использования карточки, в следующем месяце, при условии активного использования пластика для безналичных расчетов и пополнения баланса.

Карта Кредит Европа Банка Card Plus

Карта Кредит Европа Банк Card Plus

Банком Кредит Европа организован выпуск полноценного пластика с расширенным функционалом и опциями – Card Plus. Среди многих других достоинств, которыми обладает дебетовая карта, бесплатное годовое обслуживание играет не последнюю роль.

Всем, кому важен комфорт при расчетах наличным и безналичным способами, а также получение дополнительной выгоды, рекомендуется ознакомиться с подробным обзором карты:

  1. Срок выпуска – мгновенный.
  2. Зачисление 6,6% на остаток при условии неснижаемого порога в 10 тысяч рублей.
  3. При расчетах по карте в ресторанах, заправочных станциях возвращают кешбэк в размере 5%. По оплатам товаров и услуг в других категориях кешбэк составляет 1%.
  4. Обналичивание в любых банкоматах – без комиссии.
  5. Сумма бесплатного снятия в сторонних банкоматах ограничена 5 000 рублей в течение месяца, более крупные суммы обналичиваются с взиманием 0,5-процентной комиссии.
  6. СМС-информирование – без оплаты.

Карта «Супер3» MasterCard World от Банка Москвы

Карта «Супер3» MasterCard World от Банка Москвы

Картой «Супер3» обеспечивается особый комфорт при расчетах и управлении карточным счетом. Бесплатная дебетовая карта, эмитированная ВТБ Банком Москвы, выдается бесплатно с подключением специального приложения «Тройка».

Для того чтобы пользоваться пластиком без оплаты за содержание, необходимо выполнить одно из условий:

  1. Неснижаемый остаток не ниже 30 000 рублей.
  2. Расходные транзакции по карте не менее 15 000 рублей в течение месяца.

Эмитент позволяет использовать пластик на протяжении первого месяца без взимания платы, однако, если не будет выполнено одно из вышеуказанных условий, банк взимает комиссию 99 рублей.

«Супер3», поддерживаемая платежной системой «Мастеркард», обеспечивает дополнительные преимущества:

  • 5-процентный кешбэк при безналичных расчетах за товары и услуги зачисляется на счет приложения «Тройка», что позволяет оплачивать проезд в транспорте возвращенными средствами;
  • если по карточке было израсходовано от 10 тысяч рублей за 1-й месяц, держателю предоставляют 10 бесплатных поездок.

Начисление кешбэка происходит за истекший срок в первую декаду следующего месяца. О зачислении владельца пластика оповещают по СМС. Первые приветственные поездки могут расходоваться не только в общественном транспорте, но и для прохода в зоопарк, Третьяковскую галерею, планетарий или при передвижении на аэроэкспрессе.

Чтобы использовать кешбэк для приложения «Тройка», нужно внести в него сведения о проездном документе. Обычная покупка билета начисленным кешэбком не осуществляется.

Карта MasterCard Standard Unembossed от ВТБ Банка Москвы

Карта MasterCard Standard Unembossed от ВТБ Банка Москвы

Тех, кого интересует бесплатный выпуск дебетовой карты, может привлечь предложение от ВТБ Банка Москвы по оформлению неименного пластика, объединяющего достоинства классической карточки и выгодное обслуживание для отдельных категорий населения, – Standard Unembossed от «Мастеркард».

Держателям данного платежного инструмента обеспечиваются следующие преимущества:

  1. Открыть карточный счет, получить или перевыпустить пластик можно без взимания оплаты.
  2. На сумму баланса раз в 3 месяца начисляют 4% из расчета за год.
  3. Восстановление при потере производится бесплатно.
  4. Обналичивание в устройствах, принадлежащих структуре ВТБ Банк Москвы, происходит бесплатно. В остальных случаях выдача наличности происходит с взиманием 0,5-процентного сбора.
  5. По каждой операции с пластиком предусмотрено бесплатное СМС-информирование.

Карта Ситибанка Citi Priority

Карта Ситибанк Citi Priority

В финансовом учреждении Ситибанк предлагают хорошие условия для эмиссии бесплатного пластика. Официальная оценка «Форбс» причисляет Ситибанк к списку наиболее надежных финансовых институтов в России. Карта, именуемая City Priority, обеспечивает особые преимущества при расчетах граждан, привыкших много путешествовать.

Основанием для бесплатного обслуживания служит наличие на остатке не менее 400 тысяч рублей. Допустимо учитывать равнозначную сумму в иностранной валюте.

Карточка позволяет свободно расплачиваться за товары, услуги, счета в самой разнообразной валюте (франки, фунты, евро, доллары). Помимо выгодной конвертации, держатели пластика получают следующие преимущества:

  • гарантированный доход на остаток в исчислении 8% за год;
  • бесплатное обналичивание по всему миру при сохранении неснижаемого остатка в 400 тысяч рублей;
  • перечисление на счета, карты других финансовых организаций с использованием приложений интернет-банкинга и мобильного банка без взимания комиссий;
  • участие в программе начисления бонусов Citi Select с дальнейшим обменом баллов («селектов») на денежные средства или скидки по промокодам партнерской сети.

Необходимо следить, чтобы средний баланс карточного счета не опускался ниже 400 тысяч рублей, так как при невыполнении данного условия эмитент ежемесячно списывает за обслуживание 250 рублей.

Карта Локо-Банка «Простой доход»

Карта Локо-Банк Простой доход

Граждане, желающие получить дебетовую карточку на выгодных условиях с бесплатным обслуживанием, могут обратиться в Локо-Банк, где в категории «Голд» оформляют пластик с повышенным доходом на остаток как в отечественной, так и основной иностранной валюте.

Условия работы с пластиком:

  1. Наличие на балансе более 20 тысяч рублей, банк начисляет 4–8,5 процентов в годовом исчислении.
  2. При долларовом счете от 500 единиц начисляют 0,75–1,5%, а в евро – 0,75–1% при балансе от 400 единиц.
  3. Процент начисляется при поддержании вышеуказанного баланса и ежемесячных тратах по карте в аналогичном размере.
  4. Величина ставки напрямую зависит от размера неснижаемого баланса.

Снятие наличных с именной карты на льготных условиях происходит в следующих пределах:

  • в отечественной валюте – не более 300 тысяч за месяц;
  • в иностранной валюте – до 10 тысяч у. е.

Дебетовая карта №1 Восточного экспресс банка

Дебетовая карта №1 Восточного Экспресс банка

Финансовая структура Восточный Экспресс предлагает выгодные условия обслуживания и широкий функционал в рамках эмиссии «Карты №1».

Несмотря на то, что пластик обслуживается бесплатно, за выпуск придется заплатить 150 рублей.  Для льготного обслуживания платежной карточки нужно соблюсти простые условия:

  1. Остаток в течение месяца не снижался менее 30 тысяч рублей.
  2. На карточный счет поступали зарплатные перечисления либо пенсия от ПФР или негосударственных фондов.
  3. Зарплатные перечисления должны сопровождаться указанием о том, что назначением платежа является заработная плата (должна стоять отметка «ЗП» или «зарплата»).
  4. При перечислении пенсии должно быть указание на то, что произведена выплата пенсии (отметка в назначении платежа «пенс» или «содерж.»).

Чтобы получить 7% на остаток, необходимо поддерживать неснижаемый баланс в размере 500 тысяч рублей, а при превышении указанного лимита на оставшуюся часть начислят 2-процентный доход.

К бесплатным подключенным опциям относят:

  • интернет-банк;
  • СМС-оповещение;
  • снятие наличных в банкоматах эмитента.

Карта «Космос» банка Хоум Кредит

Карта Космос банк Хоум Кредит

При поддержке платежной системы «Виза» Хоум Кредит организовал эмиссию бесплатного дебетового пластика премиум-класса «Космос».

Появившись сравнительно недавно (в 2017 году), карточка «Космос» завоевала множество положительных отзывов, благодаря возможности обеспечить максимум комфорта и выгоды при безналичных расчетах. Карта позволяет получать до 7 процентов годовых при условии наличия на счете неснижаемого остатка.

В качестве дополнительного сервиса предусмотрено участие в программе начисления бонусов «Польза». Участники программы получают бонусы в качестве кешбэка при операциях в пределах партнерской сети банка. По отдельным группам товаров и услуг ставка по кешбэку достигает 10%.

Рассматривая вышеперечисленные программы по выпуску дебетовых карт, становится очевидным, что хранение средств на пластике банка далеко не всегда влечет дополнительные траты. При соблюдении определенных условий многие клиенты получают не только бесплатное обслуживание, но и неплохой доход, равнозначный срочным депозитам. Если человек не планирует постоянно хранить какую-либо сумму на счете, можно воспользоваться предложенными вариантами социальных карт, которые позволили бы рассчитываться по текущим платежам, не опасаясь списания за обслуживание.

    Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен
    Оценка статьи:
    1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
    Читайте также
    • http://vk.com/id336200825 id336200825

      Уже довольно давно пользуюсь моментальной картой Сбербанка с бесплатным обслуживанием. Для меня она очень удобная, я оплачиваю покупки онлайн, могу перевести денежные средства. Также я подключила услугу «Спасибо» и мне возвращается небольшая сумма, и услугу копилка, которая позволяет накопить на необходимую вещь. Также нет минимальной суммы, может хоть 100 рублей быть на карте долгое время, все равно обслуживание бесплатно. Из минусов, очень сложно получить эту карту, в отделениях ее выдают очень и очень неохотно.
      Почитала про условия других банков, сделала вывод что либо надо быть пенсионером либо иметь на карте довольно неплохие суммы, для бесплатного обслуживания.

      • http://vk.com/mityaelf mityaelf

        Дебетовая карта и должна быть бесплатной. Это как кошелёк. И меня удивляет, что большинство банков ещё стараются брать ставить условия по минимальному остатку и списывать средства за какие-то дополнительные услуги. К чему тогда эти маркетинговые ходы с начислением мизерных процентов, если всё равно снимут за ненужную услугу или заставят держать на карте строго определённую сумму? Я вполне согласен только с оплатой транзакций. Кстати, по вашей карте есть комиссии за снятие денег, за переводы? Если есть, то сколько?

    • http://vk.com/id254552957 id254552957

      Очень порадовала пенсионная карта! Моя бабуля, постоянно платила почтальону что бы получать копеечку пораньше. За возможность хранить деньги на карте, вместо того, что бы прятать в разных необычных местах, бабуля была бы сильно благодарна Тем более, получать еще и постоянно процент, за безопасность и комфорт — это здорово!Жаль, что не все старички умеют карточками пользоваться, без помощи здесь никак.

    • http://vk.com/id8203291 id8203291

      Я хотел бы уточнить по поводу карты «Накопительная», если я правильно понял, не важно сколько у меня осталось на счету, мне все ровно будет капать денюшка?

    • Таисия

      Буквально недавно заменила карту Московского Индустриального банка на карту «МИР», говорят, эта система банковских карт введена для того, чтобы Россия переcтала зависеть от Visa, но с помощью «МИРа» нельзя совершать покупки в интернете, надеюсь, этот нюанс доработают.

    • Maxut

      Скажите, почему не написали минусы карт сбербанка. У меня дебетовая карта, обслуживание бесплатно, но ей нельзя оплачивать покупки в интернет магазине. В карте «Мир» ситуация не схожая?

    • Роман

      Считаю лучшей бесплатной карту Рокетбанк